肥西農(nóng)商行：我行全面推進“依法治行”試點工作

　　今年以來，根據(jù)省聯(lián)社《關于深入推進依法治行的指導意見》文件要求，肥西農(nóng)商銀行以“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”“強基固本正風肅紀”等為抓手，堅持以法治思維謀劃戰(zhàn)略發(fā)展、以法治路徑強化基礎管理、以法治手段管控經(jīng)營風險、以法治紅線嚴明制度紀律，強化全員“依法辦事、依規(guī)操作”的合規(guī)經(jīng)營理念，全面推進“依法治行”試點工作。

　　一是完善頂層設計，樹立依法治行理念。為扎實推進依法治行工作，我行成立了以董事長為組長的依法治行工作領導組，并制定了《肥西農(nóng)村商業(yè)銀行關于深入推進依法治行工作的實施方案》和《肥西農(nóng)商銀行依法治行2022年-2024年工作規(guī)劃》，明確合規(guī)與風險管理部為我行的涉法工作管理部門，部門增設法律事務崗，負責指導、協(xié)調(diào)、推動涉法工作以及法律事務管理等事項，真正從制度和人員崗位配置層面確立了依法治行工作的主導地位。為了規(guī)范決策行為，我行進一步健全“三會一層”議事規(guī)則，清晰界定了股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的職責邊界，并印發(fā)了《肥西農(nóng)村商業(yè)銀行“三重一大”決策制度實施細則》，細化重大事項決策、重要人事任免、重大事項安排和大額資金的程序性規(guī)則，為我行的平穩(wěn)規(guī)范運作奠定堅實基礎。

　　二是強化制度建設，夯實依法治行基礎。為進一步規(guī)范制度建設，我行對改制以來的規(guī)章制度進行了全面梳理，編制了《肥西農(nóng)商銀行內(nèi)部規(guī)章制度一覽表》，整理了對應的制度文本分發(fā)全行，督促各機構合規(guī)與風險督導員在月度例會上組織員工學習。截至2022年7月底，我行現(xiàn)行有效制度共計496個，通過制度梳理出重要業(yè)務制度98個，已全部納入合規(guī)e課堂重點課程。為強化合規(guī)管理，切實防范潛在的案件風險，我行編制了《肥西農(nóng)商銀行員工行為負面清單》，包括總經(jīng)理（含副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理），總行員工，支行行長（含分理處主任），會計主管，信貸會計，客戶經(jīng)理，綜合柜員，大堂經(jīng)理，清收員等12個崗位217條員工行為負面清單及全行員工行為負面清單18條，對員工日常操守、職業(yè)行為、崗位操作等方面的負面從業(yè)行為進行明確，嚴令予以禁止，以此構建員工從業(yè)行為管控“高壓線”，進一步加強制度約束，促進員工自覺提高合規(guī)從業(yè)的主動性。

　　三是強化外聘律師隊伍建設，為依法治行保駕護航。為進一步增強法律服務水平，彌補法律人才不足，我行通過簽約三家律師事務所，確保每個工作日半天至少有1名律師指導業(yè)務經(jīng)營，參與法律合規(guī)審核工作，為各機構提供現(xiàn)場法律咨詢，并與律師事務所簽訂合作協(xié)議，實現(xiàn)訴訟案件委托集中管理，提高依法訴訟效率。截止7月底，外聘律師共參與審核合同（協(xié)議）176件，均出具了詳細的法律審核意見，為依法治行工作提供了法務保障。我行還通過邀請律師團隊開展法律專題講座，主要圍繞日常業(yè)務中遇到的合同簽訂、貸款訴訟、擔保制度、侵權責任等方面進行解讀，增強員工的法律意識和運用法律指導解決問題的能力。

　　四是加強學習培訓，營造依法治行活動氛圍。為有效應對疫情防控要求，我行積極探索線上培訓，依托于釘釘系統(tǒng)開設合規(guī)e課堂，由各部門負責人、業(yè)務骨干、內(nèi)訓師等錄制線上培訓課，重點解讀我行重點業(yè)務制度、業(yè)務操作流程等，通過對不同崗位發(fā)布任務，確定不同受眾面和學習時間段，方便員工主動學習，實現(xiàn)工作、學習和諧共進。截止7月底，我行共開展62場線上視頻培訓和測試，8647人次參加了學習和考試，已覆蓋全行各崗位員工。我行于7月下旬開展了為期三天的“依法治行”合規(guī)測試周活動，測試對象包括部門負責人、部門員工，支行行長、分理處主任、會計主管、信貸會計、客戶經(jīng)理和綜合柜員等重要崗位，共計259人。測試內(nèi)容涵蓋運營管理、信貸業(yè)務、零售業(yè)務、合規(guī)管理、法律法規(guī)、安全保衛(wèi)、公共制度等重要業(yè)務知識，通過合規(guī)測試周活動的開展，有效地提升員工的業(yè)務能力和風控管理水平。