肥西農(nóng)商銀行：警銀攜手 聯(lián)合行動(dòng) 反電詐工作顯成效

　　隨著現(xiàn)代通信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的進(jìn)步及普及，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件多發(fā)高發(fā)，嚴(yán)重影響群眾安全感，由此衍生的“兩卡”違法犯罪問(wèn)題突出，打擊治理工作形勢(shì)較為嚴(yán)峻。為遏制洗錢團(tuán)伙和“兩卡”人員的囂張氣焰，切斷涉詐資金轉(zhuǎn)移鏈條，肥西農(nóng)商銀行聯(lián)合肥西縣公安局“三管齊下”深入推動(dòng)全面治理，反電詐工作取得明顯成效，切實(shí)筑牢人民群眾資金安全“防火墻”。

　　警銀攜手，打好反電詐“宣傳戰(zhàn)”。該行積極與肥西縣公安局對(duì)接，通過(guò)線上、線下多種形式常態(tài)化開(kāi)展反詐防騙宣傳，向群眾解讀常見(jiàn)詐騙手段，宣傳防范知識(shí)。組建“普法宣講團(tuán)”進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校，針對(duì)老年人、學(xué)生、農(nóng)民工等理性認(rèn)知較低的群體，重點(diǎn)宣講買賣、出租、出借銀行卡和電話卡的法律后果。今年以來(lái)，已累計(jì)聯(lián)合開(kāi)展30次專項(xiàng)宣傳活動(dòng)，共發(fā)放宣傳材料4500余份，受眾人數(shù)4000余人。

　　警銀聯(lián)動(dòng)，打好反電詐“阻擊戰(zhàn)”。針對(duì)近期不斷發(fā)生銀行賬戶涉詐的情況，該行第一時(shí)間向縣公安局報(bào)告，并要求轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主動(dòng)對(duì)接轄區(qū)派出所，進(jìn)一步強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)預(yù)案，堅(jiān)持“共查、共防、共控、共管”的工作機(jī)制。在遇到有明顯理由懷疑客戶存在涉卡違法犯罪活動(dòng)時(shí)，該行立即向公安機(jī)關(guān)通報(bào)，縣公安局反詐中心和轄區(qū)派出所及時(shí)響應(yīng)，實(shí)施核查抓捕等各項(xiàng)措施，保持打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高壓態(tài)勢(shì)。截至目前，該行和肥西縣公安局已聯(lián)合現(xiàn)場(chǎng)處置異常開(kāi)戶和交易10余起，成功堵截涉詐資金轉(zhuǎn)移及可疑開(kāi)戶160余例。

　　警銀協(xié)作，打好反電詐“持久戰(zhàn)”。6月以來(lái)，該行穩(wěn)步推進(jìn)新開(kāi)、存量賬戶的排查、分級(jí)工作，充分利用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、反洗錢等系統(tǒng)，對(duì)符合風(fēng)險(xiǎn)特征的賬戶，進(jìn)行全面深入的判斷分析，確認(rèn)可疑的，根據(jù)可疑程度采取相應(yīng)管控措施。積極與反詐中心、轄區(qū)內(nèi)派出所建立線上線下溝通機(jī)制，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)送各類可疑線索，協(xié)助公安機(jī)關(guān)攔截電信詐騙資金轉(zhuǎn)移。邀請(qǐng)縣公安局不定期開(kāi)展反電詐專項(xiàng)培訓(xùn)會(huì)議，分析反電詐形式、類型及交易特點(diǎn)等，不斷提升基層網(wǎng)點(diǎn)員工的反詐本領(lǐng)。截至目前，已累計(jì)開(kāi)展相關(guān)培訓(xùn)10期。

　　下一步，肥西農(nóng)商銀行將持續(xù)強(qiáng)化與公安機(jī)關(guān)的反電詐部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制，持續(xù)加強(qiáng)反電詐相關(guān)知識(shí)宣傳力度，積極履行金融機(jī)構(gòu)反電詐責(zé)任與義務(wù)，切實(shí)提高社會(huì)公眾的防范意識(shí)和識(shí)別能力，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定和人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，牢牢守住老百姓的“錢袋子”。




 

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