肥西農(nóng)商行：警銀合作 助力反詐

　　近日，肥西農(nóng)商銀行燒脈支行因向警方提供重要可疑線索獲肥西縣反詐中心通報嘉獎。

　　2024年1月9日，肥西農(nóng)商銀行燒脈支行柜面人員在辦理一名黃姓男子取款37000元業(yè)務(wù)時，詢問客戶取款用途，客戶稱是用于購車，柜面人員提醒客戶購車款可以通過刷卡方式支付避免攜帶大額現(xiàn)金時，客戶堅決表示需要現(xiàn)金。事后，該柜員覺得事有可疑，遂查詢客戶賬戶交易流水，發(fā)現(xiàn)客戶賬戶近兩日交易異常頻繁，與其描述的用途不符。柜員立即將此情況上報支行會計主管，會計主管核查流水后，撥打客戶電話再次核實情況，電話中客戶仍堅持自己賬戶交易用于購車，但詢問客戶所購車輛信息時，客戶拒不回答，詢問交易中轉(zhuǎn)入客戶牛某與其本人關(guān)系時，客戶稱是自己的同事，轉(zhuǎn)入的76000元為借款，要求客戶提供牛某的聯(lián)系方式以便核實時，客戶表示自己無牛某的電話號碼，平時只通過微信聯(lián)系。

　　會計主管核查發(fā)現(xiàn)異常后，立即上報總行運營部并將此可疑線索上報肥西縣局刑偵大隊。接到線索后，肥西縣局刑偵大隊立即組織警力開展核查，于2024年1月12日將黃某抓捕歸案。經(jīng)審訊，黃某對非法提供銀行卡為跑分團伙洗錢的犯罪事實供認不諱，當日黃某因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪被刑事拘留。據(jù)悉，肥西縣公安局已將黃某取出的37000元現(xiàn)金追回，并返還被害人。

　　針對近期因臨近春節(jié)旺季，電詐形式略有反彈的不利情況，我行提前研判謀劃，多措并舉助力反詐。一是強化警銀協(xié)調(diào)聯(lián)動，總行運營部與縣反詐中心、各網(wǎng)點與轄區(qū)派出所建立密切聯(lián)系，在營業(yè)網(wǎng)點公示民警信息，在遇到可疑團伙、異常開戶、異常取現(xiàn)等事件時，轄區(qū)派出所及時響應。二是加強公眾宣傳力度，轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點積極開展反電詐知識宣傳，客戶在辦理開戶、電子銀行等業(yè)務(wù)時，逐戶進行風險提示并對相關(guān)內(nèi)容進行抄寫承諾；積極對接轄內(nèi)派出所、社區(qū)、學校、企業(yè)等開展聯(lián)合宣傳；對于已涉案網(wǎng)點，主動針對近期涉案情況，通過社區(qū)工作人員發(fā)送風險提示至各社區(qū)居民群，用身邊事警醒身邊人；利用春節(jié)前后旺季期間，返鄉(xiāng)人員回流等時機加大宣傳力度，進一步提高公眾反詐意識。三是統(tǒng)籌做好反電詐與賬戶優(yōu)化工作，壓實各崗位職責，加大督導與培訓力度，提升員工反詐技能，同時向客戶做好解釋工作，保障客戶資金安全。

　　下一步，我行將繼續(xù)加強與轄區(qū)民警和周邊社區(qū)的聯(lián)系協(xié)作，合力堵截電信詐騙，為守護人民群眾的“錢袋子”貢獻金融力量。




 

　　原標題：警銀合作 助力反詐

　　文章來源：http://www.fxrcb.cn/info/1014/8934.htm