肥西農(nóng)商行：警銀合作 助力反詐

　　近日，肥西農(nóng)商銀行燒脈支行因向警方提供重要可疑線索獲肥西縣反詐中心通報(bào)嘉獎(jiǎng)。

　　2024年1月9日，肥西農(nóng)商銀行燒脈支行柜面人員在辦理一名黃姓男子取款37000元業(yè)務(wù)時(shí)，詢問客戶取款用途，客戶稱是用于購(gòu)車，柜面人員提醒客戶購(gòu)車款可以通過刷卡方式支付避免攜帶大額現(xiàn)金時(shí)，客戶堅(jiān)決表示需要現(xiàn)金。事后，該柜員覺得事有可疑，遂查詢客戶賬戶交易流水，發(fā)現(xiàn)客戶賬戶近兩日交易異常頻繁，與其描述的用途不符。柜員立即將此情況上報(bào)支行會(huì)計(jì)主管，會(huì)計(jì)主管核查流水后，撥打客戶電話再次核實(shí)情況，電話中客戶仍堅(jiān)持自己賬戶交易用于購(gòu)車，但詢問客戶所購(gòu)車輛信息時(shí)，客戶拒不回答，詢問交易中轉(zhuǎn)入客戶牛某與其本人關(guān)系時(shí)，客戶稱是自己的同事，轉(zhuǎn)入的76000元為借款，要求客戶提供牛某的聯(lián)系方式以便核實(shí)時(shí)，客戶表示自己無牛某的電話號(hào)碼，平時(shí)只通過微信聯(lián)系。

　　會(huì)計(jì)主管核查發(fā)現(xiàn)異常后，立即上報(bào)總行運(yùn)營(yíng)部并將此可疑線索上報(bào)肥西縣局刑偵大隊(duì)。接到線索后，肥西縣局刑偵大隊(duì)立即組織警力開展核查，于2024年1月12日將黃某抓捕歸案。經(jīng)審訊，黃某對(duì)非法提供銀行卡為跑分團(tuán)伙洗錢的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，當(dāng)日黃某因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪被刑事拘留。據(jù)悉，肥西縣公安局已將黃某取出的37000元現(xiàn)金追回，并返還被害人。

　　針對(duì)近期因臨近春節(jié)旺季，電詐形式略有反彈的不利情況，我行提前研判謀劃，多措并舉助力反詐。一是強(qiáng)化警銀協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，總行運(yùn)營(yíng)部與縣反詐中心、各網(wǎng)點(diǎn)與轄區(qū)派出所建立密切聯(lián)系，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示民警信息，在遇到可疑團(tuán)伙、異常開戶、異常取現(xiàn)等事件時(shí)，轄區(qū)派出所及時(shí)響應(yīng)。二是加強(qiáng)公眾宣傳力度，轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)積極開展反電詐知識(shí)宣傳，客戶在辦理開戶、電子銀行等業(yè)務(wù)時(shí)，逐戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示并對(duì)相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行抄寫承諾；積極對(duì)接轄內(nèi)派出所、社區(qū)、學(xué)校、企業(yè)等開展聯(lián)合宣傳；對(duì)于已涉案網(wǎng)點(diǎn)，主動(dòng)針對(duì)近期涉案情況，通過社區(qū)工作人員發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示至各社區(qū)居民群，用身邊事警醒身邊人；利用春節(jié)前后旺季期間，返鄉(xiāng)人員回流等時(shí)機(jī)加大宣傳力度，進(jìn)一步提高公眾反詐意識(shí)。三是統(tǒng)籌做好反電詐與賬戶優(yōu)化工作，壓實(shí)各崗位職責(zé)，加大督導(dǎo)與培訓(xùn)力度，提升員工反詐技能，同時(shí)向客戶做好解釋工作，保障客戶資金安全。

　　下一步，我行將繼續(xù)加強(qiáng)與轄區(qū)民警和周邊社區(qū)的聯(lián)系協(xié)作，合力堵截電信詐騙，為守護(hù)人民群眾的“錢袋子”貢獻(xiàn)金融力量。




 

　　原標(biāo)題：警銀合作 助力反詐

　　文章來源：http://www.fxrcb.cn/info/1014/8934.htm