警銀聯(lián)動阻詐騙 筑牢反詐防火墻 ——蕪湖津盛農(nóng)商銀行成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案

　　4月11日，蕪湖津盛農(nóng)商銀行營業(yè)部憑借敏銳的風險識別能力和高效的警銀協(xié)作機制，成功攔截了一起以“包裝流水”為名的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。

　　當日，該行反詐預(yù)警系統(tǒng)監(jiān)測到桂先生賬戶存在異常交易特征后，立即啟動風險管控措施，暫停其非柜面交易功能。經(jīng)會計主管深入核查流水、核實客戶職業(yè)及住址信息，并結(jié)合面對面溝通，發(fā)現(xiàn)桂先生因資金短缺輕信網(wǎng)絡(luò)貸款騙局，被不法分子以“刷流水提升貸款額度”為由誘導轉(zhuǎn)賬。

　　在分析交易流水時，工作人員發(fā)現(xiàn)桂先生賬戶于4月10日接收一筆5000元跨行來賬后，被要求將資金轉(zhuǎn)至甘肅某異地賬戶。結(jié)合交易對手特征及“刷流水”詐騙常見手法，營業(yè)部迅速通過蕪湖市警銀聯(lián)動平臺上報風險線索，并對賬戶采取保護性管控措施。轄區(qū)民警接報后第一時間到場，向客戶揭露電信詐騙套路，普及反詐知識。桂先生幡然醒悟，主動放棄轉(zhuǎn)賬，并表示將提高警惕，遠離非法網(wǎng)絡(luò)貸款活動。

　　作為地方金融反詐先鋒，蕪湖津盛農(nóng)商銀行始終將守護群眾“錢袋子”作為重要使命，通過常態(tài)化開展反詐宣傳、強化員工風險識別培訓、優(yōu)化智能風控系統(tǒng)等多措并舉，筑牢金融安全防線。近年來，該行深化警銀協(xié)作機制，依托數(shù)據(jù)共享和快速響應(yīng)通道，多次精準攔截涉詐交易，有效保護客戶資金安全。未來，蕪湖津盛農(nóng)商銀行將繼續(xù)踐行社會責任，以更生動的宣教形式、更嚴密的風控體系、更緊密的聯(lián)防聯(lián)控，與社會各界攜手構(gòu)建“全民反詐、全社會反詐”新格局，為維護金融秩序穩(wěn)定貢獻農(nóng)金力量。

　　溫馨提示：網(wǎng)絡(luò)貸款凡需“刷流水”“交保證金”均為詐騙！蕪湖津盛農(nóng)商銀行提醒廣大市民：提高防范意識，選擇正規(guī)金融機構(gòu)，守護個人信息與財產(chǎn)安全。如遇可疑情況，請立即撥打110或聯(lián)系銀行網(wǎng)點核實！

　　原標題：警銀聯(lián)動阻詐騙 筑牢反詐防火墻 ——蕪湖津盛農(nóng)商銀行成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案

　　文章來源：http://www.whjsrcb.com/info/1044/4026.htm