肥西農(nóng)商行：我行成功堵截一起涉詐資金取現(xiàn)

　　近日，肥西農(nóng)商銀行肥光支行柜面人員在辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)異地戶籍個人客戶頻繁小額取現(xiàn)，敏銳察覺到與電詐賬戶交易特征（客戶存在通過柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移電信詐騙涉案資金）相符 ,啟動警銀聯(lián)動預(yù)案，成功阻止涉案資金被轉(zhuǎn)移。

　　2023年7月1日，某異地籍客戶來我行肥光支行柜面辦理取款業(yè)務(wù)，支行柜面人員發(fā)現(xiàn)客戶賬戶狀態(tài)異常，且存在賬戶交易流水短期內(nèi)夜間頻繁快進快出等涉詐交易特征，未給該客戶辦理取現(xiàn)?？蛻綦x開后，經(jīng)辦人員立即將客戶樣貌特征及相關(guān)細節(jié)情況上報我行運營部反詐群，提醒轄內(nèi)各網(wǎng)點提高警惕。7月7日，該客戶再次來到肥光支行辦理取款業(yè)務(wù),柜面人員結(jié)合前期警示信息，立即上報會計主管。會計主管一邊讓柜員想方設(shè)法拖延客戶取現(xiàn)，一邊啟動警銀聯(lián)動預(yù)案，聯(lián)系轄區(qū)派出所報警。僅10分鐘后，民警到達支行將客戶及同行人員帶離。目前，警方正在進一步調(diào)查中。

　　當前，反電詐工作形勢復(fù)雜嚴峻，自6月以來，肥西農(nóng)商銀行積極“備戰(zhàn)”，通過加強人員培訓(xùn)、建立反電詐微信群、制定警銀聯(lián)動防詐預(yù)案等舉措，積極與當?shù)毓矙C關(guān)建立溝通協(xié)作機制，暢通聯(lián)合預(yù)警攔截渠道，筑牢柜面防詐防線，成功堵截可疑開戶、取現(xiàn)60余例。下一步，我行將持續(xù)加強反電詐宣傳培訓(xùn)，不斷強化警銀合作，助力提高社會公眾的防范意識和識別能力，積極履行金融機構(gòu)社會責任和義務(wù)，從源頭上有效防范和打擊電信詐騙，守護好群眾“錢袋子”。