智破“洗錢”局，巧拆“扶貧”騙！ ——馬鞍山農(nóng)商銀行筑牢反詐防線護(hù)萬家
在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮的當(dāng)下，馬鞍山農(nóng)商銀行雨山東路支行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力與高效聯(lián)動(dòng)機(jī)制，接連識(shí)破兩起詐騙陷阱，成功守護(hù)群眾“錢袋子”。
快速響應(yīng)，揭穿“洗錢工具人”騙局
4月29日上午，雨山東路支行工作人員在為對(duì)公賬戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶資金流向異常，且法人代表在業(yè)務(wù)辦理過程中言辭閃爍、含糊不清，對(duì)資金用途解釋難以自圓其說。工作人員判斷該賬戶可能存在涉詐嫌疑，他們一邊不動(dòng)聲色地與取款人周旋，安撫情緒以拖延時(shí)間，一邊迅速將詳細(xì)情況上報(bào)至花山反詐中心。花山反詐中心接到線索后，立即組織民警展開研判。經(jīng)深入分析，判定該賬戶符合涉詐資金洗錢特征，隨即啟動(dòng)快速處置機(jī)制。
上午，取款人見取現(xiàn)受阻后先行離去，但當(dāng)日下午再次前往網(wǎng)點(diǎn)試圖取現(xiàn)。雨山東路支行迅速聯(lián)動(dòng)轄區(qū)桃源派出所，派出所民警接警后第一時(shí)間趕到現(xiàn)場(chǎng)。面對(duì)民警詢問，取款人情緒激動(dòng)、拒不配合，為避免事態(tài)升級(jí)，民警依法將其帶回派出所進(jìn)行喚醒，經(jīng)過長(zhǎng)達(dá)三個(gè)小時(shí)的耐心工作與普法教育，確定取款人系在網(wǎng)上受人蠱惑幫助詐騙分子洗錢充當(dāng)工具人角色。目前，涉案資金72000已全額攔截。同時(shí)，反詐中心通過河北滄州警方找到受騙人王某，并成功喚醒受害人。
識(shí)破“中央扶貧”陷阱，守護(hù)老人養(yǎng)老錢。
5月16日上午，雨山東路支行工作人員注意到七旬老人李奶奶在辦理取現(xiàn)時(shí)神情緊張，且辦理期間一直接聽電話，通過系統(tǒng)認(rèn)證發(fā)現(xiàn)該客戶已被標(biāo)注為“取現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)人群”，工作人員立即提高警惕，向反詐中心匯報(bào)情況，并以業(yè)務(wù)辦理流程為由，巧妙地拖延時(shí)間。
待轄區(qū)派出所民警趕到后，經(jīng)多方核查發(fā)現(xiàn)，李奶奶深陷“中央扶貧”騙局，詐騙分子以“繳納保證金領(lǐng)取扶貧款”為幌子，企圖誘騙其轉(zhuǎn)移養(yǎng)老存款。通過民警與銀行反詐專員2小時(shí)耐心勸導(dǎo)，老人終于醒悟。經(jīng)深入偵查，成功鎖定河北邯鄲的被害人，目前已將3萬元被騙資金全額退回被害人賬戶。
雨山東路支行負(fù)責(zé)人表示，當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，給人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全帶來嚴(yán)重威脅。后續(xù)支行將持續(xù)加強(qiáng)員工反詐培訓(xùn)，對(duì)異常交易做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。同時(shí)，加大反詐宣傳力度，通過線上線下多種渠道，向廣大群眾普及金融知識(shí)和反詐技巧，提高群眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力。全力以赴守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定和社會(huì)和諧安寧貢獻(xiàn)力量。
原標(biāo)題：智破“洗錢”局，巧拆“扶貧”騙！ ——馬鞍山農(nóng)商銀行筑牢反詐防線護(hù)萬家
文章來源：http://www.masrcb.com/info/1008/7777.htm
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